Arab Bank

Avec sept investisseurs et un capital de démarrage de 15 000 livres palestiniennes, Arab Bank a été enregistrée le 21 mai 1930 et a commencé ses opérations à Jérusalem le 14 juillet de la même année. Abdul Hameed Shoman, le fondateur, a été nommé premier président de la Banque. Depuis sa création, la Banque a hérité de son rôle de partenaire actif et de premier plan dans le développement socio-économique de la région.

Après que la British Mandate Authority se soit retirée de Palestine en 1948, la Banque a perdu ses succursales à Jafa et à Haïfa. Lorsque les clients obligés de quitter le pays ont demandé leurs dépôts, Arab Bank a intégralement remboursé toutes les réclamations. Cette décision a valu à Arab Bank une grande réputation et est devenue un tournant historique de sa croissance: elle a favorisé un engagement fort de la Banque envers ses clients et a fidélisé une énorme fidélité de ses clients, qui prévaut encore à ce jour.

Les agences dépossédées ont été rétablies: l’agence de Haïfa a été redéployée à Beyrouth, suivie d’Amman, de la branche de Jaffa à Naplouse et plus tard de Ramallah. Lorsque la succursale de Jérusalem a été prise dans les troubles civils, les activités de la Banque ont été transférées dans les bureaux de la vieille ville de Jérusalem.

En 1948, le siège d’Arab Bank a été transféré à Amman, en Jordanie, où il a été officiellement constitué en société publique par actions.

Les décennies suivantes ont été considérées comme une période d’expansion rapide; au cours des années 40 et 50, la Banque a élargi son réseau de succursales dans le monde arabe avec 43 succursales s’étendant dans toute la région et un capital croissant qui a augmenté pour atteindre 5,5 millions de JOD.

Grâce à des investissements considérables dans un large éventail de nouvelles industries et à des projets publics s’étendant de Casablanca à Bagdad, Arab Bank a agi comme catalyseur des développements économiques arabes pendant une période où personne n’était disposé à prendre le risque.

En Jordanie, les prêts de la Banque pour de nouvelles usines de ciment, de textile et de transformation des aliments ont amélioré le taux de croissance du pays pour devenir deuxième après le Koweït, riche en pétrole au Moyen-Orient. Outre les prêts commerciaux, la Banque a fourni une aide financière pour éduquer des centaines d’étudiants arabes en les envoyant dans des universités de l’ouest. 

Les années 1960 ont entraîné une vague de nationalisation qui a balayé le monde arabe au fur et à mesure que le pays devenait indépendant du régime colonial britannique et français. Des succursales en Égypte et en Syrie ont été nationalisées en 1961, en Irak en 1964, à Aden en 1969 et enfin au Soudan et en Libye en 1970. En dix ans, Arab Bank a perdu un total de 25 succursales. Quand Israël a occupé la Cisjordanie et la bande de Gaza en 1967, d’autres succursales ont été fermées.

Imperturbable, la Banque a poursuivi son expansion. En 1961, Arab Bank a ouvert sa première implantation internationale, devenant la première institution financière arabe à s’établir en Suisse. Une institution sœur, Arab Bank Switzerland, a été créée à Zurich en 1962 et une autre succursale à Genève a ouvert ses portes en 1964.

Même en période de turbulences, Arab Bank n’a jamais manqué à un seul paiement à aucun de ses clients ou partenaires, honorant tous ses engagements indépendamment de l’environnement politique et économique.

Les années 1970 se sont concentrées sur les économies pétrolières émergentes du Golfe, tout en développant régulièrement sa nouvelle base, la Jordanie.

Abdul Majeed Shoman est devenu Président et Directeur Général d’Arab Bank en 1974 et visait à étendre les activités de la banque et à ouvrir de nouvelles succursales dans le monde entier.

L’expansion mondiale s’est poursuivie avec l’ouverture de succursales à Francfort, Londres, Australie, New York, Singapour ainsi que dans de nombreuses autres villes. Après la signature des accords de paix israélo-palestiniens d’Oslo, Arab Bank est retournée dans les territoires palestiniens pour ouvrir un réseau de succursales dans plusieurs villes palestiniennes.

Parallèlement à l’augmentation de sa taille, Arab Bank a élargi sa gamme de produits et services dans de nouveaux domaines d’activité. Insistant auparavant sur le commerce et le financement de la construction à petite échelle, la Banque a joué un rôle de premier plan dans le financement de projets à grande échelle, à la fois directement et par la participation à des prêts syndiqués. Dans les années 1990, Arab Bank a ajouté les services bancaires d’investissement à ses services existants.

Abdul Majeed Shoman est décédé le 5 juillet 2005. Son fils, Abdel Hamid Shoman a été élu président à la mort de son père.

En 2005, Arab Bank a rouvert ses opérations en Syrie et a pris les dispositions préliminaires nécessaires pour commencer ses activités en Iraq, si les circonstances le permettent.

En 2006, Arab Bank a obtenu le feu vert pour créer Europe Arab Bank (EAB), une filiale à 100% basée à Londres. La banque a également acquis 50% de Turkland Bank en Turquie et 50% d’Al Nisr Al Arabi Insurance en Jordanie, introduisant ainsi la bancassurance à sa gamme de produits.

Aujourd’hui, le Group Arab Bank  possède l’un des plus grands réseaux bancaires arabes mondiaux avec plus de 600 succursales réparties sur les cinq continents.

Le 13 août 2008, Arab Bank plc a obtenu la licence pour établir et exploiter une filiale en propriété exclusive à Khartoum – Soudan, sous le nom de «Arab Sudanese Bank», qui est destinée à offrir une gamme complète de produits et services bancaires islamiques conforme à la charia. Le capital versé de la banque est de 50 millions de dollars américains.

En 2011, Arab Bank est devenue la première banque jordanienne à lancer un rapport de durabilité vérifié par la GRI couvrant ses activités en 2010.